04 项目四 保险承保业务.pptx

第1页：项目四 保险承保业务

项目四 保险承保业务：本项目围绕保险承保实务，依次展开投保业务决策、保险承保工作流程与保险单证填写三项任务。

第2页：学习目标与学习任务

学习目标

学会投保决策；掌握保险承保业务过程。

学习任务

能根据投保客户资料进行核保判断；能独自完成承保业务；能正确填写投保单。

第3页：任务一 投保业务决策

任务一 投保业务决策

• 业务操作一 了解人寿保险的核保要素及风险类别划分
• 业务操作二 了解核保信息资料来源
• 业务操作三 了解财产保险的核保要素及风险单位划分

第4页：人寿保险的核保要素

步骤1：了解核保要素

• 生理因素
• 非生理因素

本页归属业务操作一：了解人寿保险的核保要素及风险类别划分。

第5页：风险类别划分

步骤2：了解风险类别划分

1. 标准风险
2. 优质风险
3. 弱体风险
4. 不可保风险

第6页：核保信息资料来源

业务操作二 了解核保信息资料来源

• 投保单
• 补充调查问卷
• 体检报告
• 以往病历
• 生存调查
• 财务报告

第7页：财产保险的核保要素

步骤1：了解核保要素

• 保险标的物所处的环境
• 保险财产的占用性质
• 投保标的物的主要风险隐患和关键防护部位及防护措施状况
• 是否有处于危险状态中的财产
• 检查各种安全管理制度的制定和实施情况
• 查验被保险人以往的事故记录
• 调查被保险人的道德情况

第8页：划分风险单位

步骤2：划分风险单位

• 按地段划分风险单位
• 按标的划分风险单位
• 按投保单位划分风险单位

第9页：任务二 保险承保工作流程

任务二 保险承保工作流程

• 业务操作一 财产保险承保流程认知
• 业务操作二 人身保险承保流程认知

第10页：财产保险承保流程

业务操作一 财产保险承保流程认知

1. 投保受理
2. 实地查勘验险
3. 缮制保险单
4. 收取保险费
5. 批改手续
6. 到期通知

第11页：人身保险承保流程

业务操作二 人身保险承保流程认知

1. 接受投保单
2. 体格检查
3. 核保调查
4. 核保规定

第12页：任务三 保险单证填写

任务三 保险单证填写

• 业务操作一 人身保险投保单填写
• 业务操作二 财产保险投保单填写

原课件“财产保险投保但填写”应为“财产保险投保单填写”，此处已按语义修正。

第13页：人身保险投保单填写

业务操作一 人身保险投保单填写

人寿保险投保单应由以下几部分组成：投保人、被保险人及受益人，投保事项，转账授权、健康告知等。

1. 投保单填写的总体要求
2. 投保单客户信息填写
3. 其他投保资料的填写要求
4. 其他表格填写

第14页：财产保险投保单填写

业务操作二 财产保险投保单填写

1. 投保注意事项
2. 购买财产保险后注意事项