03 项目三 综合柜台业务操作.pptx

第1页：项目三综合柜台业务操作封面

项目三综合柜台业务操作

第2页：项目内容：柜台业务的四个模块

• 项目内容
• 本项目包括以下四个模块：
• 1．证券账户的开设
• 2．资金账户的开设
• 3．第三方存管业务的开设和变更
• 4．其他柜台业务

第3页：学习目标：证券柜台业务操作

• 学习目标
• 通过本项目的学习，要掌握以下学习目标：
• 1.能熟练操作证券柜台业务系统
• 2.了解掌握并独立完成柜台的各项业务
• 3.熟悉各项柜台业务流程

第4页：学习目标：风险提示与客户培训

• 4.能够辅导客户完成各项柜台业务资料的填写
• 5.学会客户资料的审查和复核及资料的留存
• 6.掌握各项柜台业务的要点
• 7.熟练掌握第三方存管业务券商方相关操作
• 8.能对投资者进行风险提示及相关业务的简单培训

第5页：模块一 证券账户开设

模块一证券账户开设

第6页：案例导入：客户赵某开户被拒

• 案例导入
• 客户赵某持其军官证来证券营业部开立证券账户，遭到拒绝。其后又领着15岁的儿子来开户，又被营业部拒绝。客户极其不满和不解，认为营业部在刁难他，还打电话给证监会和证券业协会状告营业部。
• 你认为营业部的做法有问题吗？

第7页：工作任务一 自然人开立证券账户的规定

• 工作任务一证券账户开设有关规定
• 一、自然人开立证券账户的相关规定
• 1、客户须临柜提出证券账户开户申请填写《自然人证券账户注册申请表》并按规定提交有效身份证明文件。
• 2、每个投资者可开立不同类别和用途的证券账户各一个，不得重复开户。

第8页：自然人开立证券账户的规定（二）

• 3、境外人士不得开立A股账户。
• 4、深圳股东卡开好后.当天就可以使用交易。上海股东卡开好后.必须要到第二个工作日做好指定交易后才能正常使用。

第9页：不规范的身份证号不得开立账户

• 5、现役军人、人民武装警察持军人证、武警证不得开立证券账户（目前军人、人民武装警察均有身份证，应持身份证开立证券账户卡)。
• 6、不规范的身份证号不得开立账户。不规范的身份证号包括，首位数非“1-9”的数字、非15位数、非18位数字，持户口本居住证不得开立证券账户，为规范合格账户不建议使用临时身份证。

第10页：未成年人开户与本人签署要求

• 7、证券管理机关工作人员、证券交易所管理人员、证券从业人员不得开立证券账户。
• 8、未满16周岁的未成年人不得开立证券账户。
• 9、所有签名必须客户本人签署。

第11页：法人开立证券账户的相关规定

• 二、法人开立证券账户的相关规定
• 1、外国及港澳台地区在中国内地的独资外企业不得开立A股证券账户。境内机构不得开立B股证券账户。
• 2、合伙企业等非法人组织开立证券账户参照2009年12月21日发布的《合伙企业等非法人组织证券账户开立业务操作指引》办理开户手续。

第12页：法人开户的授权代理要求

• 3、具有法人资格的事业单位及社会团体开户时应提供编制委办、民政局、总工会等颁发的事业(或社团)法人登记证书。
• 4、机关事业法人开立账户时.身份证明文件为法人证明书或成立批文、身份正明文件号码为法人证明书编号或批文号。
• 5、未经授权代理法人开户者不得开立证券账户。

第13页：法人开立证券账户风险控制

• 三、法人开立证券账户风险控制
• 1、企业法人营业执照或注册登记证书及加盖公章的复印件是否在有效期即年检情况。
• 2、法人资格是否有效。
• 3、法人的身份证及身份证明文件是否有效。
• 4、法定代表人授权委托是否有效。
• 5、经办人身份证是否真实有效。

第14页：工作任务二 证券账户开设的资料准备

• 工作任务二证券账户开设的相关资料准备
• 一、自然人证券账户开户须提供的资料明细
• 二、法人开立证券账户须提供的资料明细
• （一）境内机构客户
• （二）境外机构客户

第15页：

第16页：客户身份验证方法

客户身份验证方法身份验证人工识别辅助手段二代证读卡器公安信息接口

第17页：居民身份证核查一览表

居民身份证核查一览表备注可否受理补充证明材料公安信息系统查询读卡器识别证件类型可以不需要与证件表面信息一致不支持一代证可以*其它证明文件不能查询与证件表面信息不一致可以不需要与证件表面信息一致与证件表面信息一致二代证迁移、换发中,信息缺失等;军人、武警身份可以*其它证明文件;军、警证明文件无此号码不能不支持身份校验错提请客户至派出所处理可以不需要与证件表面信息一致不能读取可以*其它证明文件无此号码不能不支持身份校验错提请客户在下次临柜办理业务前至发证机关更换证件不能不支持不支持与证件表面信息不一致

第18页：法人开立账户：营业执照

法人开立账户（营业执照）

第19页：组织机构代码证

组织机构代码证

第20页：工作任务三 证券账户开设的操作

• 工作任务三证券账户开设的操作
• 一、客户开户信息的录入
• 开户经办岗对客户申请材料审核确认合格后，将《自然人／机构证券账户注册申请表》的相关信息正确录入实时开户系统。

第21页：收到中登公司反馈信息的处理

• 二、收到中登公司反馈信息的处理
• 开户经办岗在规定时间内按规定数据格式向中国证券登记结算有限责任公司实时传送相关信息，并实时接收登记公司反馈的证券账户开户结果。

第22页：

第23页：需留存的客户资料

• 三、需留存的客户资料
• （一）、客户填写的《自然人／机构证券账户注册申请表》
• （二）、客户有效身份证件

第24页：收费标准：A股个人与机构账户

• 四、收费标准
• 1、A股个人证券账户：上海A股为40元人民币，深圳A股为50元人民币。
• 2、A股机构证券账户：上海为A股为400元人民币），深圳A股为500元人民币。

第25页：证券账户开立的基本步骤

证券账户开立的基本步骤

第26页：模块二 资金账户开设

模块二资金账户开设

第27页：案例导入：客户钱某的亏损纠纷

• 案例导入
• 客户钱某，股票账户亏损16万元后，将开户券商G证券公司营业部告上法庭，理由为：资金账户开立时的所有签名都不是钱某本人，所以不承认交易结果。经法院调查取证，代开户签字人为营业部客户经理孙某。客户经理孙某承认：为取得这个较大的客户，由他代其开户。尽管法院最终判定：由于买卖股票是由钱某自行操作，损失责任主要在钱某本人，但营业部还是承担了一定责任，并赔偿了一定（小部分）损失。
• 营业部错误在哪？为什么要承担部分责任？

第28页：工作任务一 自然人开立资金账户的规定

• 工作任务一资金账户开设有关规定
• 一、自然人开立资金账户的相关规定
• 1、客户必须是本人实名开户、证券账户卡与资金账户卡、银行卡必须是相同的身份证号码和姓名。
• 2、客户经理、经纪人不得代客户开户；客户经理、经纪人不得代客户签名。

第29页：自然人开立资金账户的规定（二）

• 3、客户身份证必须真实且在有效期内。身份证复印件如是二代身份证必须有正反两面。一定要将有身份证有效期的那一面留底。
• 4、开户时必须签署第三方存管协议、预指定银行。

第30页：法人开立资金账户的相关规定

• 二、法人开立资金账户的相关规定
• 1、外商独资、中外合资企业只要注册地在中国可以开立A股资金账户进行A股交易。
• 2、资金账户股东卡银行卡均需同名机构全称，营业部与银行开立账户时所使用的证件代码应保持一致。

第31页：法人开立资金账户风险控制

• 三、法人开立资金账户风险控制
• 1、企业法人营业执照或注册登记证书及加盖公章的复印件是否在有效期，即年检情况。
• 2、法人资格是否有效。
• 3、法人的身份证及身份证明文件是否有效。
• 4、法定代表人授权委托是否有效。
• 5、经办人身份证是否真实有效。

第32页：工作任务二 资金账户开设的资料准备

• 工作任务二资金账户开设的相关资料准备
• 一、客户需提供或填写的资料
• 1、开立资金账户客户应填写资料
• 2、客户开立资金账户应提供的证件
• 二、客户资料的审核

第33页：证券交易结算资金账户开户协议书

证券交易结算资金账户开户协议书

第34页：

第35页：

第36页：工作任务三 资金账户开设的操作

• 工作任务三资金账户开设的操作
• 一、资料入录
• 二、签章
• 三、复核
• 四、客户资料的留存

第37页：资金开户业务流程图

资金开户业务流程图示

第38页：资金账户与证券账户的对照总结

总结：资金账户、证券账户、身份证件对照身份证件适用范围证券账户资金账户个人：中国居民身份证；机构：境内法人证件、合伙企业证件，等A股、基金、债券、权证、资产证券化产品、代办转让A类股份、代办转让B类股份（限个人账户）、报价转让股份、债券回购A股账户人民币基金和国债现货基金账户(仅个人)场外开放式基金开放式基金账户融资融券业务信用账户个人：中国居民身份证、境外身份证和护照、取得境外永久居留签证的中国护照、港澳身份证、台胞证机构：各类机构身份证明B股、代办转让B类股份B股账户港币、美元

第39页：模块三 第三方存管账户的开设与变更

模块三第三方存管账户的开设与变更

第40页：案例导入：客户李某的存管疑问

• 案例导入
• 客户李某，开立完资金账户、证券账户、第三方存管后，将资金存入存管银行卡中。买股票时提示资金不足，查询发现证券资金账户余额为零，认为自己钱丢了。
• 这是怎么回事？

第41页：工作任务一 第三方存管账户的开设

• 工作任务一第三方存管账户的开设
• 一、基本概念
• 1、【第三方存管业务】
• 第三方存管业务包括：指定存管银行、变更存管银行、变更银行结算账户、变更资金账户姓名/名称、证件类型或证件号码和撤销第三方存管业务。
• 2、【指定存管银行】

第42页：须审核的客户资料与流程描述

• 二、须审核的客户资料
• （一）、客户填写的《客户交易结算资金第三方存管协议书》、《交易结算资金第三方存管开通（变更）申请书》
• （二）、客户的有效身份证件自然人、法人及境外法人的需提供的有效身份证件及复印件与开立证券账户时相同。
• 三、流程描述

第43页：客户交易结算资金银行存管协议书

客户交易结算资金银行存管协议书签署页

第44页：第三方存管开通（变更）申请表

第三方存管开通（变更）申请表

第45页：工作任务二 第三方存管账户的变更

• 工作任务二第三方存管账户的变更
• 一、客户变更存管银行
• 是指证券营业部为客户撤销现有存管银行的第三方存管服务和银证转账服务，指定新的存管银行作为其资金账户的第三方存管银行业务。
• 二、客户变更银行结算账户
• 是指存管客户取消现有的银证转账对应关系，指定新的同名银行结算账户作为银证转账银行账户。
• 三、撤销指定存管银行

第46页：模块四 其他柜台业务操作

模块四其他柜台业务操作

第47页：案例导入：客户周某的账户资料

• 案例导入
• 客户周某，07年6月来到营业部，称自己有病住院期间，自己账户的股票被全部卖出，由于股市大涨，损失近20万元。
• 经调查了解，情况如下：近几年周某与其妻吴某一直在该营业部大户室共同用周某账户操作股票。

第48页：案例导入：账户代办引发的问题

• 前不久，其妻吴某持周某身份证来营业部以忘记密码为由要求重置交易密码，由于柜台工作人员与其很熟，又知道周某与吴某的夫妻关系，所以，为其办理了密码重置，吴某随即卖出了周某账户的全部股票，到银行提款时遇阻。（后来得知：周-吴几月前已离婚，并存在财产纠纷）。
• 在这一案件中，由于营业部柜台人员操作的不规范，致使营业部难逃其责。

第49页：工作任务一 指定交易的申请和撤销

• 工作任务一指定交易的申请和撤销
• 一、指定交易的申请登记
• 凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的客户均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将客户本人所属的证券账户指定于该机构所属交易单元号后，方能进行交易。
• 二、撤销指定交易

第50页：工作任务二 转托管业务操作

• 工作任务二转托管业务操作
• 证券转托管是深圳证券交易所上市证券托管转移的一项业务，是指客户自愿将其托管在某一券商处的深交所上市证券转到另一券商处其他营业部托管。
• 一、流程描述
• 二、受理转托管转入业务的处理
• 转入业务的处理相当于客户在已有证券账户的情况下，来营业部办理资金账户和第三方存管业务。

第51页：转托管业务需注意的问题

• 三、需注意的几个问题
• 1、证件不符要求或遗失不得办理此项业务。
• 2、帐户处于禁止转托管、帐户完全冻结、未履行交收责任、有营业部知晓的未履约、经济纠纷或违约责任等特定状态时，不予办理托管转出。
• 3、客户申请转出股份数不得大于实有数量。
• 4、本业务需客户到证券营业部临柜办理。

第52页：工作任务三 账户资料的修改

• 工作任务三账户资料的修改
• 账户资料的修改包括一般资料修改和关键资料的修改。
• 一般资料修改指客户电话号码、通讯地址、邮编及E-Mail地址、资金及交易密码等资料的变更修改。
• 关键资料修改指客户资金账户姓名/名称、证件类型或证件号码、代理人资料的变更修改。

第53页：一般资料修改与密码重置

• 一、一般资料修改
• 二、重置资金密码或交易密码
• 三、关键资料修改
• 关键资料修改是指客户变更资金账户姓名/名称、证件号码，其资料审核与处理流程与一般资料修改大致相同。

第54页：客户资料变更申请表

客户资料变更申请表

第55页：证券账户注册资料变更

证券账户注册资料变更

第56页：工作任务四 账户挂失、补办与销户

• 工作任务四账户挂失、补办与销户
• 一、证券账户卡的挂失与补办
• 证券账户卡毁坏或遗失的，证券账户持有人可申请办理挂失补办证券账户卡业务。补办的证券账户卡可以是原有的证券账户号，也可以是新的证券账户号。
• 二、证券账户注销
• 对于证券余额为零的证券账户，其持有人可以申请注销，证券营业部为其办理注销证券账户的相关手续，收回已注销的证券账户卡。

第57页：客户销、转户申请表

客户销、转户申请表